Botrány: bűnözők, fegyverkereskedők és csempészek is ügyfelei voltak egy svájci nagybanknak

Óriási pénzügyi botrány tört ki, miután több neves újságírói intézmény, mint a The Guardian , a Le Monde , a BBC , valamint az Oknyomozó Újságírók Nemzetközi Konzorciuma (International Consortium of Investigative Journalists, ICIJ) vasárnap éjszaka nyilvánosságra hozta azt a tényfeltáró anyagot, amely szerint a svájci HSBC és a HSBC Private Bank ügyfelei között fegyverkereskedők, csempészek, diktátoroknak dolgozó közvetítők is voltak, emellett a nemzetközi bankóriás alkalmazottai több ismert személynek is „segítettek” az adóelkerülésben.A sajtóintézmények szerint a most nyilvánosságra hozott adatok újabb bizonyítékokat képeznek azzal kapcsolatban, hogy a „világelit” rengeteg pénzt tart a svájci bankszektorban azzal a céllal, hogy elrejtsék azt a saját országuk pénzügyi hatóságai elől. A tényfeltárás alatt a birtokukba jutott mintegy 30 ezer dokumentum segítségével a 2005-2007 közötti időszakban 120 milliárd dollár eszközértékű megtakarítási számlát fésültek át, amelyek között számtalan törvénysértésre találtak.A botrány több hazai személyt is érinthet, az adatok szerint 2007-ben 219 olyan romániai kötődésű ügyfele volt a banknak, akik a diszkréciójáról híres, a bankárokat törvényi előírással a banktitkok megtartására kötelező alpesi ország hitelintézetét választották. Az ICIJ honlapján közzétett infografikából kitűnik, hogy egyetlen Romániához köthető személy 2007-ben 829,1 millió dolláros számlával rendelkezett a banknál, az ügyfél nevét még nem hozták nyilvánosságra.

Az ügynek a rengeteg bűnöző és kétes személyiség mellett nagyon sok politikus, világsztár és ismert személyiség is érintettje, mint a jordán király, Christian Slater , John Malkovich és Joan Collins színészek, Elle McPherson modell, David Bowie rocksztár, Diego Forlán focista, vagy Fernando Alonso Formula 1-es pilóta.

Segítették az adóelkerüléstA nyilvánosságra hozott dokumentumokból többek között az is kiderül, hogy a HSBC gyakran adott ügyfeleinek arra vonatkozó tanácsot, hogyan kerülhetik el a banki megtakarításokra az Európai Unióban kivetett forrásadót. (Svájc korábban vállalta, hogy az Európai Megtakarítási Direktíva keretében alkalmazni fogja az adót a banki ügyfelek esetében.)A HSBC azonban az iratok szerint kihasználta azt a kiskaput, hogy az Európai Megtakarítási Direktíva csak magánszemélyekre vonatkozik, ezért több ügyfelét is „papíron céggé változtatta”, erre a lehetőségre pedig gyakran a bank alkalmazottai az ügyfelekhez ellátogatva, személyesen hívták fel a figyelmet.

„Megtiltjuk a bankárainknak, hogy adóelkerülésre biztassanak bárkit is”- ezt Chris Meares , a HSBC Private Bank akkori vezetője mondta 2008 júliusában egy brit parlamenti meghallgatáson. Ennek ellenére a újságírói intézmények birtokába jutott információk szerint a bank alkalmazottai több esetben is tudtak az ügyfelek adóelkerülési szándékairól, sőt sok esetben tanácsolták is azt. Egy adócsalás miatt elítélt ír üzletember esetében például – aki a saját bankárjának adott hangot azon aggodalmának, hogy az ír hatóságok tudomást szereznek a banknál vezetett, Írországban nem bejelentett számla létezéséről – az egyik bankár azt csatolta az ügyfél banknál vezetett dokumkentumaihoz, hogy „az ügyfelet megerősítettem abban, hogy ez a veszély nem fenyegeti”.A tényfeltáró cikk szerint olyan eset is előfordult, amikor egy szerb ügyfelüket kérték meg arra, hogy kevésbé éljen fényűző életet, mert a hatóságoknak feltűnhetnek a nagyobb összegű utalások. „Az ügyfél megértette az aggodalmunkat, és a jövőben kisebb összegeket fog használni” – szerepel a újságírói intézmények birtokába jutott 30 ezer dokumentum közül az egyik jelentésben.

Fegyverkereskedők is a bank ügyfelei között voltakA dokumentumokban fegyverkereskedelemhez köthető nevek is szerepelnek. Aziza Kulsum és családja azok után is a bank ügyfele maradt, hogy bizonyítottan finanszírozták a kilencvenes években a burundi polgárháborút, emellett illegális nemesfém-kereskedelemmel is foglalkoztak. Mindezek ellenére a bank adataiban Kulsum üzletasszonyként szerepel.A bank ügyfele volt Katex Mines is, aki Guinea honvédelmi minisztériuma mögé rejtőzve a saját vállalata által szállított fegyvereket a 2003-as libériai harcok során. Katex Mines 7,14 millió dolláros számlája még három évvel azután is létezett, hogy az Egyesült Nemzetek Szövetsége (ENSZ) nyilvánosságra hozott egy, a fegyverkereskedő tevékenységéről szóló jelentést.

Gyémántkereskedők és orosz oligarhákA hitelintézetnél 2007-ben az akkor nemzetközi körözés alatt álló Mozes Victor Konig és Kenneth Lee Akselrod gyémántkereskedők is vezettek számlát. Ügyfélként volt számon tartva a Krím-félsziget elcsatolásával összefüggésbe hozott, Vlagyimir Putyin orosz elnökhöz közel álló Gennadi Timchenko orosz oligarcha is.

Beismerték: alacsonyak voltak a jogkövető magatartásra vonatkozó elvárásokA HSBC, miután tudomást szerzett az intézmények tulajdonában levő adatokról, néhány hónapja arra kérte az ICIJ-t, hogy semmisítse meg a bizalmas információkat tartalmazó dokumentumokat. Egy hónapja viszont egy újabb levélváltást követően beismerték, hogy a HSBC svájci nagybankjánál – ahogyan a teljes üzletágban is – a mainál jóval alacsonyabbak voltak a jogkövető magatartásra vonatkozó elvárások. Hozzátették, hogy a bank az elmúlt időszakban jelentős lépésekre szánta el magát, újrapozicionálta és átfogalmazta üzletpolitikáját.Több ország – köztük Argentína, Belgium, Franciaország és Görögország igazságszolgáltatása is – évek óta folytat vizsgálatot a HSBC svájci hitelintézete ellen adócsalás és pénzmosás gyanúja miatt. A HSBC a világ öt legnagyobb bankjának egyike, a hitelintézetet nagy valószínűséggel súlyosan érinti a most kirobbant botrány, még úgy is, hogy a bank azóta leépítette a 2007-es ügyfélkörének legalább 70%-át.

Forrás: The Guardian, 444.hu, Ziarul Financiar, Capital