1,3 millió lejt vett fel illegálisan egy elhunyt bankszámlájáról egy nagyváradi férfi

Összetett banki csalást leplezett le a Bihar megyei ügyészség Nagyváradon, a vádlott egyik fő bűntársa az egyik legnagyobb romániai bank alkalmazottja volt, számolt be a Bihoreanul hírportál. A csalónak sikerült 1,3 millió lejt felvennie egy elhunyt bankszámlájáról.

A 44 éves férfi ellen informatikai rendszerhez való többrendbeli jogtalan hozzáférés, pénzügyi csalás, pénzmosás és okirathamisítás miatt emeltek vádat, a 37 éves banki alkalmazottat pedig pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatos csalással és informatikai rendszerhez való többrendbeli jogtalan hozzáféréssel vádolják, közölte a Bihar megyei ügyészség.

A közleményből az is kiderül, hogy a Transilvania Bank nagyváradi kirendeltségének alkalmazottja 2019 novembere és 2020 márciusa között jogtalanul hozzáfért egy már elhunyt kliens adataihoz a banki alkalmazás segítségével, információkat szerezve a számla tartalmáról és a kliens személyi adatairól, majd továbbította az adatokat az ügy másik vádlottjának, miközben tisztában volt vele, hogy csalásra fogja azokat felhasználni.

2020. március 19-én a vádlott bűntársa felkereste a bankot, ahol egy hamis közjegyzői irat alapján az elhunyt kliens meghatalmazottjaként vette nyilvántartásba a vele közrejátszó banki alkalmazott. Március 19. és 31. között a hamis meghatalmazott az internet- és mobile banking felületeken kötvényeket vásárolt, majd összesen 1 373 000 lejt utalt át további bűntársak bankszámláira, ahonnan később készpénzben vették fel az összegeket. A vádlott egy hamis proforma számlát is kiállított 1 249 000 lej értékben egy hidraulikus kotrógépre, hogy bűntársa, az ál-meghatalmazott ezzel igazolja a pénzmozgásokat.

A vádlott ugyanakkor maga is hozzáfért az elhunyt kliens bankszámlájához internet banking segítségével, a felületre ugyanis telefonra küldött kóddal lehet belépni, bűntársa pedig korábban egy feltöltőkártyás telefonszámmal kérte ezt a szolgáltatást, amelyet átadott neki.

A bűntárs azonban végül vádalkut kötött az ügyészséggel, így bizonyítékokat szolgáltatott a tettesek elleni vádemeléshez. Az ügyészség elrendelte, hogy az összetett banki csalást kiötlő vádlottól kobozzanak el ingó és ingatlan javakat 1 373 300 lej értékben, a kár fedezésére.

Az ügyet a Bihar megyei törvényszék tárgyalja.