A pénzügyi ismeretekben való jártasság aránya Romániában mindössze 8%-os, csak Ruanda, Nigéria, Venezuela és Panama áll rosszabbul

A Világgazdasági Intézet (IEM) megbízásából készült, a Pénzügyi jólét és pénzügyi ismeretek Romániában című tanulmány eredményei azt mutatják, hogy 10 románból 9 nem tud kamatot számolni, nem ismeri a különbséget a nominális és a reálérték között, és nem érti, mit jelent a kockázati diverzifikáció.

A tanulmány szerint a románok 13%-ának komoly pénzügyi problémákkal kell szembenéznie, 38%-uknak pedig pénzügyi megértési nehézségei vannak a mindennapi életben – írja a tanulmányt ismertető Hotnews. A megkérdezettek 53%-a nem tett félre az elmúlt három évben, és azok 27%-a, akik megtakarítottak, inkább otthon tartotta a pénzét. Aggasztó, hogy a válaszadók 39%-a azt mondta, nem érdekli, hogy ingyenes tájékoztatást kapjon a pénzügyi fogalmakról.A pénzügyi műveltséggel kapcsolatos eredmények azt mutatják, az ismeretek és készségek alacsony szintjét az oktatás, a jövedelem és az életkor határozza meg. Az eredmények elsősorban arról számolnak be, hogy:

• A román lakosságnak mindössze a 8%-a rendelkezik alapvető pénzügyi ismeretekkel. A fejlett országokhoz képest nagyok a különbségek: Németország (53%), Hollandia (45%), Ausztria (33%), az USA (30%), Franciaország (31%) vagy Olaszország (25%) – ;
• Romániában a pénzügyi műveltség szintje alacsony, még a régió fejlődő országaihoz képest is, mint például Albánia (10%), Bosznia-Hercegovina (10%), Szerbia (17%), Bulgária (18%), Magyarország (26%), Horvátország (28%), Lengyelország (30%) vagy a Cseh Köztársaság (42%);
• A válaszadók mindössze 5%-a ismeri a bankbetétekkel, részvényekkel és kötvényekkel kapcsolatos teljesítmény és kockázat fogalmát.

A pénzügyi jólétre vonatkozó eredmények azt mutatják, hogy ennek a szintjét befolyásolja az oktatás, a jövedelem és az életkor. Az adatok szerint a magas szintű pénzügyi műveltséggel rendelkezők pénzügyi jóléti indexe is átlagon felüli. Az eredmények azt is kimutatták, hogy:

• a lakosság 13%-ának komoly pénzügyi problémákkal kell szembenéznie, 38%-uk pedig pénzügyi nehézségekkel küzd a mindennapi életben;
• a polgárok csupán 35%-ának stabil a pénzügyi helyzete;
• a megtakarítási és/vagy befektetési döntés legfontosabb akadályai a pénzügyi források hiányához, valamint az ismeretek és az információ hiányához kapcsolódnak;
• a romániai anyagi jólét alacsony szintje a különböző társadalmi-gazdasági csoportok közötti jövedelemelosztás hiányosságait tükrözi.

A romániai polgárok pénzügyi magatartását és attitűdjeit illetően az eredmények azt mutatták, hogy:

A lakosság 26%-a rendelkezik világos költségvetéssel az összes bevételről és kiadásról;

• a megkérdezettek 53%-a nem takarított meg az elmúlt három évben;
• a válaszadók 27%-a inkább takarékoskodik, de a pénzt otthon tartja;
• a bankbetétek továbbra is a fő pénzügyi eszköz, amelybe a románok megtakarításaikat fektetik, míg a részvények és kötvények aránya csekély;
• a saját tapasztalat és tudás, a speciális weboldalak és mobilalkalmazások, a barátok/ismerősök tanácsai és a média a fő információforrások, amelyeket a pénzügyi döntésekhez használnak;
• válaszadók 39%-a mondta, hogy nem érdekli, hogy ingyenes tájékoztatást kapjon a pénzügyi fogalmakról.

A romániai pénzügyi műveltség szintjét, az egyéni vagyon szintjét és a románok pénzügyi magatartását egy 1391 válaszadóból álló mintán végzett felmérés alapján számították ki. A hibahatár +/-2,63%. Az adatgyűjtés 2021. október 1. és november 3. között telefonos interjúk formájában történt a Világgazdasági Intézet megbízásából.